保單健檢會不會被推銷?我的做法是這樣
Owen Xu · 2026.07.07 · About 4 min read
這是我最常被問的一題。答案很簡單:不會。健檢的結論可能是「你現在的保單沒問題，不用動」，那我就會這樣跟你說。
健檢怎麼進行
四個步驟1. 加 LINE，說一下狀況:打字說幾句就好，不用準備什麼。2. 把保單資料給我:拍照、PDF 都可以，找不到的我教你怎麼調。3. 我整理成一份清單:保了什麼、缺了什麼、重複了什麼，一張表看完。4. 一起看過一遍:線上或面對面都可以。該調整再談調整。
整理的部分我來做。你要花的時間，大概就是把資料傳給我，加上最後一起看過一遍。
為什麼可以不推銷
我沒有要衝件數。手上的客戶不多，才有辦法記得每一個人的保單長什麼樣子、家裡的狀況、上次調整是為了什麼。有事情的時候，你不用從頭解釋一次。
那如果真的需要調整呢?
健檢完如果真的有缺口，我會把「為什麼」講清楚:缺的是什麼風險、不補會怎樣、要補的話是什麼方向。要不要動、什麼時候動，決定權都在你。你也可以拿著健檢結果去問任何人——那是你的資料，不是我的銷售工具。
先幫你看懂，再幫你決定要不要動。順序不會反過來。
想確認自己的狀況，把保單傳給我。先聊聊就好。